FD宣言
顧客本位の業務運営に関する方針
顧客本位の業務運営に関する方針
丸保険サービス株式会社（以下「当社」）は、金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、お客様にとって最善の利益を追求する業務運営を実現するため、以下の方針を定め、公表いたします。
当社は1960年の創業以来、地域社会に根ざした保険代理店として、お客様一人ひとりの安心と安全を守ることを使命としてまいりました。
今後もお客様に寄り添い、言頼される保険代理店として顧客本位の業務運営を実践してまいります。
方針1 顧客本位の業務運営の実践
当社は、常にお客様の立場に立ち、お客様にとって最適な保険サービスを提供することを最優先とします。
また、本方針を全社員に周知徹底し、継続的に見直しを行いながら業務品質の向上に努めます。
方針2 お客様の最善の利益の追求
お客様のライフスタイルや事業内容、将来のリスクを十分に理解した上で、最も適切な保険商品・サービスを提案します。
主な取り組み
お客様の意向把握を徹底した保険提案
契約内容の丁寧な説明
お客様の声を業務改善に活用
方針3 利益相反の適切な管理
保険募集においてお客様の利益を不当に害することがないよう、利益相反の可能性がある取引について適切な管理体制を構築します。保険会社からの販売方針に偏ることなく、お客様のニ ーズに沿った提案を行います。
方針4 重要な情報の分かりやすい提供
保険商品の内容、保障範囲、保険料、リスクなどについて、お客様が十分に理解できるよう、分かりやすい説明を行います。
特に丁寧に説明する事項
補償内容
契約条件
免責事項
更新・解約
方針5 お客様にふさわしいサービスの提供
お客様の年齢、知識、経験、財産状況、加入目的などを踏まえ、適切な保険商品を提案します。特に高齢のお客様に対しては、より丁寧な説明を行い、ご家族同席など適切な対応を行います。
方針6 従業員に対する適切な動機づけ
お客様に質の高いサービスを提供するため、社員教育およびコンプライアンス体制の強化に努めます。
商品知識研修
資格取得推進
法令遵守研修
品質向上研修
KPI （重要業績評価指標）
当社は、顧客本位の業務運営の定着を図るため、以下の指標を設定し定期的に公表します。
お客様アンケート/満足度
研修実施回数
契約継続率
専門資格保有率